Việc đầu tư chứng khoán Olymp Trade có mang lại lợi nhuận hay không là do bạn biết cách xây dựng danh mục đầu tư. Danh mục chứng khoán là tập hợp các cổ phiếu và tỷ lệ của chúng trong toàn bộ số bạn mua. Danh mục chứng khoán tốt sẽ giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu và cân bằng rủi ro, có độ chịu đựng cao khi thị trường xấu.
Vậy việc xây dựng danh mục rất quan trọng. Nó là bước đầu tiên và cũng mang tính quyết định. Dĩ nhiên bạn có thể thay đổi danh mục đầu tư nếu cảm thấy chiến lược đó không ổn. Nhưng việc thay đổi thường kiến bạn mất một ít vốn và mất khoảng thời gian đã xây dựng trước đó để làm lại từ đầu. Vậy làm sao để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán tốt nhất. Bài viết sẽ chỉ ra các bước để thiết lập một danh mục chứng khoán tốt nhất
Các bước xây dựng danh mục đầu tư:
Nói đến việc thiết lập danh mục từ con số 0, quy trình này cần 4 bước như sau:
- Bước 1: Phân bố tài sản
- Bước 2: Thiết kế danh mục
- Bước 3: Đánh giá tỷ trọng
- Bước 4: Tái cân bằng
Nếu đọc sơ qua chắc chắn bạn sẽ vẫn chưa biết phải làm gì đúng không? Đó là lý do mà việc xây dựng danh mục đầu tư khá phức tạp. Nhưng một danh mục tốt có thể khiến bạn an tâm trong vòng 3-5 năm.
Bước 1: Phân bố tài sản.
Bước này có thể nói là để xác định cách bạn phân bổ tài sản của mình như thế nào cho phù hợp với điều kiện và nguyện vọng của bản thân.
Xác định tình hình tài chính
Việc đầu tiên trong bước phân bố tài sản này, bạn cần phải hiểu được tình hình tài chính cá nhân. Đồng thời cho mình một mục tiêu đầu tư. Đừng chỉ nghĩ đến vốn hiện có và lợi nhuận mong muốn. Hãy nghĩ đến cả là thời hạn trong bài toán này nữa. Ví dụ như là bạn có thể tự đặt câu hỏi như cần bao nhiêu thời gian cho việc đầu tư, cũng như số vốn đầu tư bạn định đổ vào, cả trong hiện tại và tương lai.
Đừng cố gắng sao chép danh mục đầu tư của ai vì mỗi người mỗi khác. Ví dụ một người mới đi làm so với một người lớn tuổi có số vốn tích luỹ. Hay một người muốn thịnh vượng tài chính. Hay một người chỉ muốn nghỉ hưu sớm,… Mỗi người mỗi khác nên chỉ có bạn mới tự trả lời những câu hỏi trên để xây dựng danh mục chứng khoán cho mình.
Tìm mức độ chấp nhận rủi ro.
Điều thứ hai cần xác định là tính cách và mức độ chấp nhận rủi ro của chính bạn. Danh mục của bạn sẽ khác nếu bạn là người sẵn sàng mạo hiểm khi đầu tư một số tiền lớn để thu được số tiền lớn. Ngược lại cũng vậy, danh mục đầu tư sẽ phải thích nghi với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Dù biết rằng ai chẳng muốn thu được lợi nhuận cao từ việc đầu tư. Nhưng, thực tế rằng, nếu bạn không chấp nhận các khoản đầu tư của bạn đang giảm sút ngắn hạn. Thì bạn nên xem xét lại. Bạn không nhất thiết phải chấp nhận đua đòi theo khoản lợi nhuận lớn. Đánh đổi bằng việc bạn phải chịu đựng những căng thẳng này.
Phân bổ danh mục đầu tư.
Sau khi đã trả lời các câu hỏi liên quan đến tình hình tài chính hiện tại, nguyện vọng lợi nhuận cho tương lai, mức độ chấp nhận rủi ro, thì bạn cần phải dàn xếp hay phân bổ khoản đầu tư cho từng loại tài sản. Theo nguyên tắc: Bạn muốn cơ hội kiếm lời cao thì cần chấp nhận rủi ro lớn. Tuy nhiên, bạn không nên loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Cách tốt nhất là xác định mức chịu đựng của mình và quản trị nó, tối ưu nó theo cách của bạn. Người chịu nhiều rủi ro thì sẽ có danh mục đầu tư với nhiều loại tài sản rủi ro cao nhưng lợi nhuận cao. Ngược lại, nếu không thích rủi ro, hãy quản lý nó bằng cách giảm số tài sản rủi ro cao lại ở mức có thể chịu được.
Bước 2: Thiết kế danh mục.
Ở bước 1 là bước tiền đề, khá phức tạp. Nhưng đến bước 2 bạn sẽ thấy việc xây dựng danh mục đầu tư đã phần nào có nền tảng. Khi bạn đã xác định việc phân bổ tài sản, bạn chỉ cần phân chia vốn của bạn giữa các loại tài sản tương thích với việc phân bổ đó.
Bạn có thể đi sâu hơn. Bằng việc tiếp tục phân loại các loại tài sản khác nhau vào từng nhóm cụ thể. Những nhóm này dựa vào những mức độ rủi ro và lợi nhuận tiềm năng khác nhau. Một số gợi ý chia cổ phiếu theo ngành và giá trị vốn hóa thị trường, và giữa cổ phiếu trong và ngoài nước. Phần trái phiếu có thể được phân bổ theo kỳ hạn, nợ Chính phủ hay doanh nghiệp…
Để xây dựng chiến lược phân bổ tài sản, có nhiều cách để lựa chọn tài sản và công cụ chứng khoán. Bạn nên lưu ý đến phân tích chất lượng và tiềm năng của từng khoản đầu tư, vì không phải cổ phiếu và trái phiếu nào cũng giống nhau.
Bước 3: Đánh giá tỷ trọng
Sau khi bạn có một danh mục đầu tư hoàn chỉnh, khoan vội vàng mà mua ngay. Bạn nên ngồi phân tích qua và tái cân bằng định kỳ theo thời gian. Có một điều bạn nên nhớ rằng danh mục của bạn sẽ bị biến động bởi thị trường. Cho nên để đánh giá chính xác sự phân bổ tài, bạn cần phân hạng các khoản đầu tư bằng con số cụ thể. Thậm chí nghĩ đến cả việc xác định phần trăm giá trị trên tổng thể.
Bước 4: Tái cân bằng
Tái cân bằng tức là bạn điều chỉnh danh mục đầu tư theo thời gian để phù hợp với tình hình tài chính hiện tại. Cũng như nhu cầu trong tương lai và mức độ chấp nhận rủi ro mới. Nếu mức chấp nhận rủi ro của bạn giảm, bạn cần giảm lượng cổ phiếu nắm giữ. Hoặc bạn sẵn sàng chịu mạo hiểm hơn và tiến hành đầu tư một phần vào cổ phiếu của doanh nghiệp có vốn hóa nhỏ.
Để thực hiện việc tái cân bằng, bạn cần phải xác định lại phần nào trong danh mục đang vượt quá hoặc dưới mức quy định. Ví dụ, bạn đang nắm giữ 40% vào cổ phiếu rủi ro cao. Trong khi việc phân bổ tài sản khuyến cáo chỉ nên có 20% tài sản của bạn trong đó. Đây là dấu hiệu lớn nhất để bạn tái cân bằng. Cơ bản mà nói thì, tái cân bằng chính là bao gồm việc xác định giảm /tăng ở vị trí này bao nhiêu và phân bổ chúng như thế nào.
Kết luận.
Trên đây là 4 bước để xây dựng một danh mục đầu tư chứng khoán tốt nhất. Nó vừa có mức chịu đựng cao và phù hợp với nguyện vọng nhà đầu tư. Bạn có thể thấy các bước thường không đồng đều nhau. Vì những bước đầu tiên là nền tảng. Có nền tảng vững chắc thì các bước sau sẽ nhẹ nhàng hơn. Một danh mục tốt cần phù hợp với nhà đầu tư và tối đa hoá được lợi nhuận.
(5 vote, average: 3,80 of 5)
Loading...
18 Ý KIẾN
Cái đầu tiên khi vào thị trường chứng khoán không phải là mua cổ phiếu nào mà phải là lên chiến lược và xây dựng danh mục đầu tư. Không có danh mục mà đánh nhỏ lẻ từng cổ phiếu một thì rất là dễ bị gãy đoạn. Không mang lại lợi ích gì mấy cho nhà đầu tư. Tôi vốn không nhiều nhưng Olymp Trade cho phép mua từng phần nên tui xây dựng một danh mục đầu tư khá đa dạng mà cân bằng được rủi ro
Mình cũng xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán từ con số 0 đây. hồi đó ko có ai chỉ cho mình biết là phải tạo một danh sách như vậy và đong đo các tỷ trọng cả. mình chỉ thích cái cổ phiếu nào thì mình mua cái đó thôi. riết rồi ko thấy như mình đầu tư mà cảm giác như mình chỉ đi mua linh tinh rồi chờ thời vậy đó
mình khuyên các bạn nên xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với cá nhân. đừng chỉ vì nghe theo lời dụ dỗ của ai đó mà dồn tiền mua một mã nào đó. điều này cũng ko còn là đầu tư nữa mà sẽ trở thành ăn may đó. do đó nhà đầu tư hơn thua nhau ở các danh mục đầu tư được xây dựng như thế nào
Ban đầu ko phải ai cũng biết là nên tạo ra một danh sách các cổ phiếu cả. họ chủ yếu là mua theo cảm tính hoặc nhiều lắm thì xem tin tức rồi phán đoán đại mà thôi. Danh mục đầu tư là cần thiết nhưng cũng ko nên thần thánh quá, thực tế cho thấy là nhiều khi người tính ko bằng trời tính nên cơ bản có danh mục đầu tư thì chỉ giúp nhà đầu tư cổ phiếu olymp trade an tâm hơn thôi
Cách xây dựng danh mục đầu tư sẽ khác nhau tùy từng người, có một vài trang web nó cho phép mình bắt chước danh mục đầu tư của người khác. nhưng mà cứ copy vậy thì không có bền đâu, không tự làm thì sau này chiến lược đầu tư của mình không hiểu vì sao thắng vì sao thua nên không thể mang lại lợi nhuận bền vững được. Nếu được thì tự xây dựng và điều chỉnh danh mục đầu tư từ từ
để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán, mình chỉ có 4 bước thôi. nhưng thật ra bước 1 là gần như toàn bộ quá trình xây dựng danh mục đầu tư rồi. Mình có thể khẳng định ai mà làm tốt bước 1 rồi thì những bước sau cực kỳ thoải mái rồi. Chỉ cân chỉnh sơ sơ cho hợp với thực tế thôi
Tôi đồng ý với các bạn ở trên đã bình luận đó. Tôi nghĩ 4 bước này là cơ bản nhất để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán. Mình cũng không quá quan trọng phải theo đúng 4 bước nhưng bước 1 là bước quan trọng nhất. Làm được bước 1 là cơ bản hiểu được vấn đề và biết xây dựng danh mục rôi đó. Mấy bước sau thì chỉ là điều chỉnh thôi
Cách thức xây dựng danh mục đầu tư thì không khó nhưng thực tế là ít người làm vậy lắm. Họ cứ mua đại thôi. Họ chưa có góc nhìn toàn cảnh rằng thị trường có thể khiến họ giàu cũng có thể khiến họ sạc nghiệp như thế nào. danh mục đầu tư phù hợp chính là cái phao cứu trợ mà nhà đầu tư nào cũng cần có
nếu xây dựng được danh mục đầu tư chỉ qua 4 bước như này thì hay quá. Nhà đầu tư lâu năm nhưng vẫn chỉ mua đại, mua theo sở thích hay anh em người ta nói thì mua. Lời thì cũng có đó nhưng mà tính hên xui lắm. Mình không hiểu sao nó tăng nó giảm.
Anh em có hỏi chứ giờ mình đánh 1 -2 em cổ phiếu mình biết thôi nhưng mà mình mua nhiều thì có được ko. Chứ em không biết xây dựng danh mục đầu tư gì đâu, phải tùm hiểu từng cái một mệt lắm
mấy ông nên xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán olymp trade giông như ông này nói nha. đừng có vạ đâu mua đấy. rồi lúc tính ra lại thấy mình ngu. sao mua cái này ít mà mua cái kia nhiều. lỗ sặc ra đấy. danh mục nó quan trọng trong mua bán chứng khoán lắm à
Mình muốn biết liệu công ty này có cung cấp dịch vụ chất lượng hay không, hay tốt hơn là mình nên tìm một nhà môi giới khác?
Mình không biết về các nhà môi giới khác, nhưng các điều kiện tại Olymp trade thực sự tốt. Có rất nhiều lợi thế ở đây như sàn giao dịch được phát triển độc quyền và nhiều loại tài sản có thể giao dịch. Mình nghĩ bạn nên mở tài khoản demo để tự tìm hiểu.
Đây là hướng dẫn rất hay về cách tạo một danh mục đầu tư chứng khoán chính thức và quan trọng hơn đó là danh mục đầu tư sinh lợi.
Tiếc là nhiều nhà đầu tư cho rằng điều đó chỉ lãng phí thời gian và bạn nên kết hợp cổ phiếu của những công ty có hệ số giá trên lợi nhuận một cổ phiếu tốt nhất, nhưng thực tế lại phức tạp hơn nhiều so với những gì họ nghĩ. Có rất nhiều biến số và đặc thù phải được tính đến và một trong những biến cố đó được mô tả ở đây.
Mình không biết hướng dẫn mà bạn nói nằm ở đâu chứ mình toàn đọc về Ronaldinho 🙂
Tuy nhiên, việc tạo ra một danh mục đầu tư hoàn hảo là sự cân bằng giữa khả năng sinh lợi và tính an toàn.
Việc xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán tốt là một nhiệm vụ phức tạp. Nếu chưa có bất kỳ kinh nghiệm nào thì bạn nên bắt đầu với những công ty có chỉ số tốt. Chẳng hạn như P/E, hãy xem các báo cáo của họ, dòng vốn ra và dòng vốn vào.
Tìm kiếm thông qua dữ liệu kinh tế vĩ mô, các sự kiện khác nhau có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận hàng năm của công ty, v.v. Bắt đầu với một công ty trước tiên.
Khả năng chấp nhận rủi ro là một dấu hiệu tốt cho thấy mức độ mạo hiểm của bạn, nhưng đồng thời nó có thể trở thành trở ngại trên con đường phát triển.
Đầu tư với Olymp Trade có rủi ro nhưng có thể sinh lời.
Một bài viết hay và sâu sắc về đầu tư cổ phiếu.
Bài viết đã đưa ra quan điểm đúng đắn về việc đánh giá tình hình tài chính. Bạn không thể mua nhiều cổ phiếu chỉ vì bạn thích công ty này. Bạn cần phải đi sâu hơn vào lĩnh vực này và thực hiện thẩm định thích hợp.
Những cổ phiếu nào trên Olymp Trade là lựa chọn tốt nhất để đầu tư vào lúc này?