Việc đầu tư chứng khoán Olymp Trade có mang lại lợi nhuận hay không là do bạn biết cách xây dựng danh mục đầu tư. Danh mục chứng khoán là tập hợp các cổ phiếu và tỷ lệ của chúng trong toàn bộ số bạn mua. Danh mục chứng khoán tốt sẽ giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu và cân bằng rủi ro, có độ chịu đựng cao khi thị trường xấu.

Vậy việc xây dựng danh mục rất quan trọng. Nó là bước đầu tiên và cũng mang tính quyết định. Dĩ nhiên bạn có thể thay đổi danh mục đầu tư nếu cảm thấy chiến lược đó không ổn. Nhưng việc thay đổi thường kiến bạn mất một ít vốn và mất khoảng thời gian đã xây dựng trước đó để làm lại từ đầu. Vậy làm sao để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán tốt nhất. Bài viết sẽ chỉ ra các bước để thiết lập một danh mục chứng khoán tốt nhất

Các bước xây dựng danh mục đầu tư:

Nói đến việc thiết lập danh mục từ con số 0, quy trình này cần 4 bước như sau:

• Bước 1: Phân bố tài sản
• Bước 2: Thiết kế danh mục
• Bước 3: Đánh giá tỷ trọng
• Bước 4: Tái cân bằng

Nếu đọc sơ qua chắc chắn bạn sẽ vẫn chưa biết phải làm gì đúng không? Đó là lý do mà việc xây dựng danh mục đầu tư khá phức tạp. Nhưng một danh mục tốt có thể khiến bạn an tâm trong vòng 3-5 năm.

Bước 1: Phân bố tài sản.

Bước này có thể nói là để xác định cách bạn phân bổ tài sản của mình như thế nào cho phù hợp với điều kiện và nguyện vọng của bản thân.

Xác định tình hình tài chính

Việc đầu tiên trong bước phân bố tài sản này, bạn cần phải hiểu được tình hình tài chính cá nhân. Đồng thời cho mình một mục tiêu đầu tư. Đừng chỉ nghĩ đến vốn hiện có và lợi nhuận mong muốn. Hãy nghĩ đến cả là thời hạn trong bài toán này nữa. Ví dụ như là bạn có thể tự đặt câu hỏi như cần bao nhiêu thời gian cho việc đầu tư, cũng như số vốn đầu tư bạn định đổ vào, cả trong hiện tại và tương lai.

Đừng cố gắng sao chép danh mục đầu tư của ai vì mỗi người mỗi khác. Ví dụ một người mới đi làm so với một người lớn tuổi có số vốn tích luỹ. Hay một người muốn thịnh vượng tài chính. Hay một người chỉ muốn nghỉ hưu sớm,… Mỗi người mỗi khác nên chỉ có bạn mới tự trả lời những câu hỏi trên để xây dựng danh mục chứng khoán cho mình.

Tìm mức độ chấp nhận rủi ro.

Điều thứ hai cần xác định là tính cách và mức độ chấp nhận rủi ro của chính bạn. Danh mục của bạn sẽ khác nếu bạn là người sẵn sàng mạo hiểm khi đầu tư một số tiền lớn để thu được số tiền lớn. Ngược lại cũng vậy, danh mục đầu tư sẽ phải thích nghi với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Dù biết rằng ai chẳng muốn thu được lợi nhuận cao từ việc đầu tư. Nhưng, thực tế rằng, nếu bạn không chấp nhận các khoản đầu tư của bạn đang giảm sút ngắn hạn. Thì bạn nên xem xét lại. Bạn không nhất thiết phải chấp nhận đua đòi theo khoản lợi nhuận lớn. Đánh đổi bằng việc bạn phải chịu đựng những căng thẳng này.

Phân bổ danh mục đầu tư.

Sau khi đã trả lời các câu hỏi liên quan đến tình hình tài chính hiện tại, nguyện vọng lợi nhuận cho tương lai, mức độ chấp nhận rủi ro, thì bạn cần phải dàn xếp hay phân bổ khoản đầu tư cho từng loại tài sản. Theo nguyên tắc: Bạn muốn cơ hội kiếm lời cao thì cần chấp nhận rủi ro lớn. Tuy nhiên, bạn không nên loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Cách tốt nhất là xác định mức chịu đựng của mình và quản trị nó, tối ưu nó theo cách của bạn. Người chịu nhiều rủi ro thì sẽ có danh mục đầu tư với nhiều loại tài sản rủi ro cao nhưng lợi nhuận cao. Ngược lại, nếu không thích rủi ro, hãy quản lý nó bằng cách giảm số tài sản rủi ro cao lại ở mức có thể chịu được.

Bước 2: Thiết kế danh mục.

Ở bước 1 là bước tiền đề, khá phức tạp. Nhưng đến bước 2 bạn sẽ thấy việc xây dựng danh mục đầu tư đã phần nào có nền tảng. Khi bạn đã xác định việc phân bổ tài sản, bạn chỉ cần phân chia vốn của bạn giữa các loại tài sản tương thích với việc phân bổ đó.

Bạn có thể đi sâu hơn. Bằng việc tiếp tục phân loại các loại tài sản khác nhau vào từng nhóm cụ thể. Những nhóm này dựa vào những mức độ rủi ro và lợi nhuận tiềm năng khác nhau. Một số gợi ý chia cổ phiếu theo ngành và giá trị vốn hóa thị trường, và giữa cổ phiếu trong và ngoài nước. Phần trái phiếu có thể được phân bổ theo kỳ hạn, nợ Chính phủ hay doanh nghiệp…

Để xây dựng chiến lược phân bổ tài sản, có nhiều cách để lựa chọn tài sản và công cụ chứng khoán. Bạn nên lưu ý đến phân tích chất lượng và tiềm năng của từng khoản đầu tư, vì không phải cổ phiếu và trái phiếu nào cũng giống nhau.

Bước 3: Đánh giá tỷ trọng

Sau khi bạn có một danh mục đầu tư hoàn chỉnh, khoan vội vàng mà mua ngay. Bạn nên ngồi phân tích qua và tái cân bằng định kỳ theo thời gian. Có một điều bạn nên nhớ rằng danh mục của bạn sẽ bị biến động bởi thị trường. Cho nên để đánh giá chính xác sự phân bổ tài, bạn cần phân hạng các khoản đầu tư bằng con số cụ thể. Thậm chí nghĩ đến cả việc xác định phần trăm giá trị trên tổng thể.

Bước 4: Tái cân bằng

Tái cân bằng tức là bạn điều chỉnh danh mục đầu tư theo thời gian để phù hợp với tình hình tài chính hiện tại. Cũng như nhu cầu trong tương lai và mức độ chấp nhận rủi ro mới. Nếu mức chấp nhận rủi ro của bạn giảm, bạn cần giảm lượng cổ phiếu nắm giữ. Hoặc bạn sẵn sàng chịu mạo hiểm hơn và tiến hành đầu tư một phần vào cổ phiếu của doanh nghiệp có vốn hóa nhỏ.

Để thực hiện việc tái cân bằng, bạn cần phải xác định lại phần nào trong danh mục đang vượt quá hoặc dưới mức quy định. Ví dụ, bạn đang nắm giữ 40% vào cổ phiếu rủi ro cao. Trong khi việc phân bổ tài sản khuyến cáo chỉ nên có 20% tài sản của bạn trong đó. Đây là dấu hiệu lớn nhất để bạn tái cân bằng. Cơ bản mà nói thì, tái cân bằng chính là bao gồm việc xác định giảm /tăng ở vị trí này bao nhiêu và phân bổ chúng như thế nào.

Kết luận.

Trên đây là 4 bước để xây dựng một danh mục đầu tư chứng khoán tốt nhất. Nó vừa có mức chịu đựng cao và phù hợp với nguyện vọng nhà đầu tư. Bạn có thể thấy các bước thường không đồng đều nhau. Vì những bước đầu tiên là nền tảng. Có nền tảng vững chắc thì các bước sau sẽ nhẹ nhàng hơn. Một danh mục tốt cần phù hợp với nhà đầu tư và tối đa hoá được lợi nhuận.